Что нужно делать во избежание блокировок счета. Полезные советы бизнесу от банкиров.

Ваша компания уже сталкивалась с блокировкой банковского счета? Крайне неприятная ситуация, верно?

Блокировка счетов банками в последнее время приобрела массовый характер, при этом ссылаются кредитные организации на "антиотмывочный" 115-ФЗ.

Так как же свести к минимуму риски блокировки банковского счета в рамках этого закона?

Недавно свои рекомендации по этому вопросу предпринимателям дал представитель Промсвязьбанка.

• необходимо уплачивать налоги по расчетному счету (рекомендации ЦБ РФ на этот счет - доля налоговых отчислений не меньше 1 % от дебетового оборота), уплачивать все налоги важно своевременно;
• сотрудники должны быть оформлены в штат, заработная плата сотрудникам перечисляется через расчетный счет, НДФЛ и взносы с зарплат уплачиваются также по счету (суммы НДФЛ и взносов соответствую среднесписочной численности сотрудников). Также обратите внимание, что фонд зарплаты устанавливается не ниже официального прожиточного минимума;
• все контрагенты должны проверяться;
• хозяйственная деятельность организации проводится по счету;
• назначение платежа указывается всегда и подробно;
• первичную документацию нужно оформлять правильно;
• нельзя забывать, что при оплате физическим лицам, необходимо уплачивать НДФЛ;
• при получении из банка запроса на предоставление документов, отвечать и предоставлять необходимые документы обязательно;
• если компания ведет розничный вид деятельности, нужно вносить наличную выручку на расчетный счет.

Помните, что проще ситуацию предотвратить, чем потом с ней бороться и доказывать свою невиновность.